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天玑投顾,指引财富之路!银华基金投顾业务正式上线
中国基金网 时间: 2022-01-17 13:32:47 来源:新浪财经
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[中国基金网17日讯]

2022年开年,基金投顾业务再添重磅新成员,先后8次荣膺金牛基金公司的银华基金推出旗下基金投顾品牌“天玑投顾”。该业务已于近日上线天天基金等平台。

据了解,其投顾品牌“天玑投顾”中的“天玑”二字,取自北斗七星中的“天玑星”。相传天玑星为财富之星,主理天上人间的财富。银华基金希望借此寓意,为广大投资者提供优质的基金投顾服务。

银华基金投资顾问工作的重点,放在对客户投资需求的了解与客户“心理账户”的建设上。投顾将帮助投资者去合理设定好自己的投资预期,包括投资的收益目标以及可能的回撤程度,并根据该投资预期去制定投顾方案,最后将投顾方案装入到客户的“心理账户”中。这样,一方面帮助投资者“选的对”、“拿的住”,另一方面也能降低波动带来的焦虑感,帮助投资者在做好投资理财的同时,更好地去享受生活。

天玑投顾在天天基金首批上线了三大类型、九个细分策略。三大类型分别为资产配置型、目标收益型、目标年龄型,其中资产配置型包括“月月添利”、“稳稳金牛座”、“均衡天秤座”、“奔跑狮子座”;目标收益型包括“六六大顺”、“八方来财”;目标年龄型包括“80后拼搏未来”、“90后成长未来”、“00后创造未来”。这将为不同投资场景、不同风险收益偏好、不同年龄层的客户提供有针对性的投顾策略。

据介绍,投顾策略与基金组合有较大区别,相对于组合来说,基金投顾是投顾团队根据客户投资需求制定的定制化方案,并提供自动调仓、账户报告、服务陪伴等一站式的服务。投顾在投资层面的目标更着重于将组合表现稳定在预先设定的目标范围内、不发生风格漂移,并努力获取超额收益。此外,在投资时会着重考虑客户投资体验,而不以收益率排名为导向。

目前,银华基金已组建了一支实战经验丰富的投顾团队,搭建了完善的资产配置框架和投资顾问制度,为投顾业务的开展奠定了坚实基础。

银华投顾团队投资负责人吴志刚拥有19年证券从业经验,此前在券商研究所从事过多年的研究工作,之后在一家大型保险资产管理公司的基金投资部门做过13年的FOF投研工作。是目前FOF投资界中投资年限最长、历史管理规模最大的投资经理之一,在资产配置领域资历颇深。

对于“顾”的执行,银华基金互联网金融部负责人张磊表示,做好投顾,首要是理念上的转变,从卖方思维转变为买方立场;从关注产品业绩转变为关注客户盈利;在研究宏观经济、行业研判、产品选择的基础上,同时深入洞察和了解客户的投资需求、投资心理,以及在过程中的贴身陪伴。

秉承“坚持做长期正确的事”的核心价值观,银华基金推出的“天玑投顾”将“投”与“顾”高效融合,可为投资者提供一站式资产配置解决方案及贯穿投资全生命周期的账户管理和顾问服务,致力于长期改善投资者的投资体验,努力通过信任的建立,让组合取得的回报切实成为每个客户的回报。

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