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存在八大违规行为 国信嘉利被暂停基金销售6个月
中国基金网 时间: 2020-04-29 06:24:53 来源:证券时报记者 李树超

[中国基金网29日讯]

  继泰诚财富基金销售(大连)有限公司、浙江金观诚基金销售有限公司等基金销售违规被监管后,又有第三方销售机构违规遭监管。

近日,江苏证监局发布行政监管措施通告,对扬州国信嘉利基金销售有限公司(以下简称“国信嘉利基金”)采取出具警示函暂停办理基金销售业务6个月的行政监管措施。

国信嘉利基金

被暂停基金销售6个月

按照江苏证监局的通报,国信嘉利基金存在八大违规行为。

其中,违反基金销售管理办法的有5项:一是公司未将基金产品风险评价方法及其说明向基金投资人公开;二是公司资金长期被股东占用,公司财务、人员等与控股股东上海漫道投资有限公司混同;三是公司2019年9月6日至10月25日取得基金从业资格的人员少于10人,未在5个工作日内向证监局报告;四是公司通过微信公众号办理基金销售业务时,未根据反洗钱法规相关要求识别部分客户身份,未核对客户的有效身份证件,未留存客户有效身份证件的复印件或影印件;五是公司原高级管理人员刘晓光2019年5月20日与公司协议解除了劳动关系,公司高级管理人员发生变更,但此前公司未将变更方案报证监局备案。

两项同时违反了基金销售管理办法和基金销售机构内部控制指导意见:一是公司未将调查和评价基金投资人风险承受能力的方法及其说明,通过适当途径向基金投资人公开;二是公司未定期评价内部控制的有效性。

此外,公司没有制定灾难恢复计划并定期组织演练;公司的系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份未保存在不可修改的介质上;公司未制定基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案。上述行为违反了基金销售管理办法、基金销售业务信息管理平台管理规定等多项规定。

针对上述违规行为,江苏证监局对国信嘉利基金采取出具警示函暂停办理基金销售业务6个月的行政监管措施,同时,要求国信嘉利基金进一步健全公司治理,加强内部管理,全面梳理合规风控流程,并按照相关法律、行政法规和中国证监会规定的要求落实整改,构建完备合规风控体系。

东财choice数据显示,截至4月28日,国信嘉利基金与江信、富荣、嘉合、南华等30多家基金公司的519只基金(A、C份额合并计算)开展了代销合作。在目前具备基金代销资格的153家独立销售机构中,该公司合作基金数量的占有率为8.89%,排第78位。

或引发新一轮“解约潮”

多家公募人士表示,第三方代销机构若出现违法违规情况,基金公司一般会选择暂停或终止合作。

此前,泰诚财富基金销售(大连)有限公司违规被罚,就曾遭遇多家基金公司密集公告暂停或终止合作。此次国信嘉利基金违规,也可能引来新一轮“解约潮”。

北京一家基金公司电商部门人士告诉证券时报记者,一般而言,针对合作中已经出现的违规的第三方代销机构,可以联系上的会协商终止合作协议;部分未能联系上的,会把终止合作协议给到律师,由律师出函履行告知义务,公司层面会发布终止代销协议合作的公告。“与违规被罚第三方解约,主要是基于基金公司自身声誉问题和对投资者负责的考虑,因为公募基金是投资标准化资产,并不会因为销售渠道出问题影响到基金产品的正常投资和运作。”

北京一家次新公募基金销售部人士也向记者透露,她所在公司目前已经与泰诚财富终止合作,与国信嘉利基金还未终止合作。不过,“对于有被监管处罚记录的代销机构,不排除及时与其终止合作的可能”。

北京一家公募互联网金融部人士也表示,公司一直注重风险的防控,在渠道接入上有一系列严格的尽调流程,“一旦第三方销售机构被处罚,会考虑终止合作,但目前尚未遇到过,我们目前合作的都是排名靠前的知名代销机构,不包括国信嘉利基金。”

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