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基金单位净值
中国基金网 时间: 2015-11-05 16:01:25 来源:中国基金网

[中国基金网5日讯] 

朋友之间聊天,经常会听到这样的对话:
    甲:你买的基金涨到几元钱啦?
    乙:2元多啦!
    甲:不错啊!你赚了不少呀!
    乙:哈哈,我过几天打算卖了。
        ……

        也许很多基民会认为甲乙的对话没问题呀,其实之所以有这样的谈话,还是由于大家不太了解基金的缘故。
        基金不同于股票,不用两个词来表达交易行为,认购”“申购赎回才是基金常用术语。 
        基金的重要参数指标之一是基金单位净值,它所表达的含义是每一份基金单位值多少元钱。
        前面对话中乙说的2,就是指每一份额基金2元,即2元/份。通常基金单位净值只用数字表达,数字后面不添加元/份
      基金公司用份额来登记投资者持有基金的多少。
      例如:用1000元认购了某基金,成立之初基金单位净值为1.00  那么基金份额就是1000  /  1.001000(份)。(为简单理解, 没有考虑扣除认购费用)。
      基金资产的多少有下面的公式来计算:
                           基金资产=基金份额数*基金单位净值
    例如:某基金份额为1000份,基金单位净值为1.88,那么基金资产计算如下:
                 10001.881880(元)

     理解基金单位净值的具体含义是每个基民的必修课。 只有记住了基金资产,基金份额数,基金单位净值 三者之间的关系 ,才能更进一步讨论关于基金的很多相关问题。

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