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《证券投资基金托管业务管理办法》
中国基金网 时间: 2015-11-06 16:19:35 来源:中国基金网

[中国基金网6日讯]

第一章 总 则

  第一条 为了规范证券投资基金托管业务,维护证券投资基金托管业务竞争秩序,保护基金份额持有人及相关当事人合法权益,促进证券投资基金健康发展,根据《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》及其他相关法律、行政法规,制定本办法。

  第二条 本办法所称证券投资基金(以下简称基金)托管,是指由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人,按照法律法规的规定及基金合同的约定,对基金履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查资产净值、开展投资监督、召集基金份额持有人大会等职责的行为。

  第三条 商业银行从事基金托管业务,应当经中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)和中国银行业监督管理委员会(以下简称中国银监会)核准,依法取得基金托管资格。其他金融机构从事基金托管业务,应当经中国证监会核准,依法取得基金托管资格。

  未取得基金托管资格的机构,不得从事基金托管业务。

  第四条 基金托管人应当遵守法律法规的规定以及基金合同和基金托管协议的约定,恪守职业道德和行为规范,诚实信用、谨慎勤勉,为基金份额持有人利益履行基金托管职责。

  第五条 基金托管人的基金托管部门高级管理人员和其他从业人员应当忠实、勤勉地履行职责,不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

  第六条   中国证监会、中国银监会依照法律法规和审慎监管原则,对基金托管人及其基金托管业务活动实施监督管理。

  第七条 中国证券投资基金业协会依据法律法规和自律规则,对基金托管人及其基金托管业务活动进行自律管理。

第二章 基金托管机构

  第八条   申请基金托管资格的商业银行(以下简称申请人),应当具备下列条件:

  (一)最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币,资本充足率等风险控制指标符合监管部门的有关规定;

  (二)设有专门的基金托管部门,部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立;

  (三)基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件,取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2;拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人,并具有基金从业资格,其中,核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验;

  (四)有安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件;

  (五)有安全高效的清算、交割系统;

  (六)基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统;

  (七)基金托管部门配备独立的托管业务技术系统,包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统;

  (八)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;

  (九)最近3年无重大违法违规记录;

  (十)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

  第九条   申请人应当具有健全的清算、交割业务制度,清算、交割系统应当符合下列规定:

  (一)系统内证券交易结算资金及时汇划到账;

  (二)从交易所、证券登记结算机构等相关机构安全接收交易结算数据;

  (三)与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接;

  (四)依法执行基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜。

  第十条   申请人的基金托管营业场所、安全防范设施、与基金托管业务有关的其他设施和相关制度,应当符合下列规定:

  (一)基金托管部门的营业场所相对独立,配备门禁系统;

  (二)能够接触基金交易数据的业务岗位有单独的办公场所,无关人员不得随意进入;

  (三)有完善的基金交易数据保密制度;

  (四)有安全的基金托管业务数据备份系统;

  (五)有基金托管业务的应急处理方案,具备应急处理能力。

  第十一条   申请人应当向中国证监会报送下列申请材料,同时抄报中国银监会:

  (一)申请书;

  (二)具有证券业务资格的会计师事务所出具的净资产和资本充足率专项验资报告;

  (三)设立专门基金托管部门的证明文件,确保部门业务运营完整与独立的说明和承诺;

  (四)内部机构设置和岗位职责规定;

  (五)基金托管部门拟任高级管理人员和执业人员基本情况,包括拟任高级管理人员任职材料,拟任执业人员名单、履历、基金从业资格证明复印件、专业培训及岗位配备情况;

  (六)关于安全保管基金财产有关条件的报告;

  (七)关于基金清算、交割系统的运行测试报告;

  (八)办公场所平面图、安全监控系统设计方案和安装调试情况报告;

  (九)基金托管业务备份系统设计方案和应急处理方案、应急处理能力测试报告;

   (十)相关业务规章制度,包括业务管理、操作规程、基金会计核算、基金清算、信息披露、内部稽核监控、内控与风险管理、信息系统管理、从业人员管理、保密与档案管理、重大可疑情况报告、应急处理及其他履行基金托管人职责所需的规章制度;

  (十一)开办基金托管业务的商业计划书;

  (十二)中国证监会、中国银监会规定的其他材料。

  第十二条   中国证监会应当自收到申请材料之日起5个工作日内作出是否受理的决定。申请材料齐全、符合法定形式的,向申请人出具书面受理凭证;申请材料不齐全或者不符合法定形式的,应当一次告知申请人需要补正的全部内容。

  第十三条   中国证监会应当自受理申请材料之日起20个工作日内作出行政许可决定。中国证监会作出予以核准决定的,应当会签中国银监会;作出不予核准决定的,应当说明理由并告知申请人,行政许可程序终止。

  中国银监会应当自收到会签件之日起20个工作日内,作出行政许可决定。中国银监会作出予以核准决定的,中国证监会和中国银监会共同签发批准文件,并由中国证监会颁发基金托管业务许可证;中国银监会作出不予核准决定的,应当说明理由并告知申请人,行政许可程序终止。

  第十四条   中国证监会、中国银监会在作出核准决定前,可以采取下列方式进行审查:

  (一)以专家评审、核查等方式审查申请材料的内容;

  (二)联合对商业银行拟设立基金托管部门的筹建情况进行现场检查,现场检查由两名以上工作人员进行,现场检查的时间不计算在本办法第十三条规定的期限内。

  第十五条 取得基金托管资格的商业银行为基金托管人。基金托管人应当及时办理基金托管部门高级管理人员的任职手续。

 

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