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基民怎样培养强势心态
中国基金网 时间: 2016-05-09 06:39:53 来源:中国证券报

[中国基金网9日讯]

  想过没有,为什么一些基民在买入股基刚刚有所盈利就会遭遇持续不断地下跌调整,以致难以摆脱先盈后亏甚至深度套牢的命运?也许有少部分人已意识到之所以会出现如此结果,是由于误听误信某些专家推荐,或由于自己当初赚钱心切,没有认真审视买入品种和时机是否妥当等问题。但大部分人只会抱怨市场行情不好、基金经理平庸,笔者却要建议基民先做做下面的测试题:

  其一,在日常生活和工作中,自己究竟是怎样一个人:遇事非常有主见,凡事都愿意独自做决定,还是缺乏主见,几乎做任何事情都希望先听听别人意见或看看周围人做法;其二,当发现自己的观点或行为同周围大多数人甚至包括权威专家不一致或严重对立时,自己的反映是坚持自己观点,还是改变自身观点,使之与权威和大多数人保持一致;其三,当发现自己原来观点和做法已被事实证明系错误后,自己的态度是立即纠正,还是等一等看一看,也许事情还会向对自己希望方向转变。

  如果上面三组问题的答案都选择后者,则表明基民属于典型的弱势心态。弱势心态者通常很少独立观察、思考、发现,严重缺乏主见,做事情特别习惯于随大流,这其中也有一部分虽有自己的想法,但须寻得专家和大众支持,才敢付诸行动。

  再请审视一下自己手中持有的或准备买入的基金品种:是不是诸如上证50、沪深300等指数基金或杠杆基金?当初买入理由是不是因看了专家推荐意见或听从周围人建议?如果答案都是肯定的,则笔者不得不遗憾地告诉基民,正是由于基民盲目听从他人,只想到指数基金、杠杆基金有可能为自己带来高收益,却忽视所选择基金品种与自身风险偏好的匹配,才导致输多赢少,甚至屡战屡败的结果。指数基金、杠杆基金等均属于高风险投资品种,由其自身特点决定,要求该类基金持有者必须具备超强的感悟能力,能通过对细节研究与分析,敏锐发现市场的细微变化;能熟练运用相关技术手段分析辨别市场短期趋势和中长期趋势,并在这两种趋势发生矛盾时,知道如何选择才是正确的;同时又具有强烈的自我保护意识,当发现事实证明自己原有判断错误后,能及时认错并果断对错误进行纠正。然而,作为基民中的弱势心态者在以上方面均无突出优势,甚至存在若干短板。那么,这部分基民究竟应该怎样选择适合自身条件的投基道路呢?

  笔者建议,首先基民可降低难度,循序渐进,先从低风险品种入手,在积累一定经验,尤其是通过实战的成功使自己心态逐步变得自信后,再涉足高风险品种。而低风险品种中较适合的当属二级债券基金。理由是:该品种在买卖时机选择方面难度低,投资者不再需要去分辨牛市何时来临,也不需要担心熊市何时终结。因为当经济处于衰退阶段,也即股票市场步入熊市阶段时,其以基金净值 80%比例投资的债券将为投资者带来惊喜;当经济处于复苏阶段,也即股票市场步入牛市阶段时,则该类基金持有的股票将使投资者资产获得快速增值,由此也决定投资者可以从根本上摆脱由于买卖时机选择反复失误所带来的投资损失和挫败感。如某二级债券基金,2007年10月16日沪综指为6124点,该基金累计净值为1.4329;2008年10月28日,沪综指为1664.93点,该基金的累计净值为1.4897。这也就意味着当沪综指在经历一年调整,跌幅达到72.81%时,其净值却增长3.96%。

  在此基础上,基民还需仔细研读巴菲特 、罗杰斯等投资大师们的传记,重点学习大师们的投资理念,熟悉了解A股市场及美国和香港市场自上个世纪以来历次牛熊转换的过程,学习掌握辨别市场尤其是熊市各阶段的方法,搞清楚每次牛市和熊市终结前的主要特征,通过丰富头脑中的知识进而从另一个角度使内心变得强大。

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